刑事辩护律师谈10种变相非法集资-天津法律咨询服务公司
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  • 刑事辩护yabo99谈10种变相非法集资

    发布时间:2020-05-10 14:28:00

    由于社会的快速发展,非法集资的形式呈现多样化。许多人遭受非法集资之苦。江城市yabo亚博yabo99事务所会为您总结非法集资的形式吗?希望对你起到警示作用!

    刑事辩护yabo99谈10种变相非法集资

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    刑事辩护yabo99谈10种变相非法集资方式?

    “互联网+金融+影视”是非法集资的新途径。那就是把电影做成腰围,把电影做成金融产品。

    “快禄案”中,434多亿元非法集资用于支付初始投资者的本息,其余用于支付各项经营费用、股权收购、影视投资等业务活动、转投境外、购车等,以及个人挥霍和贪污。截至办案时,该案实际经济损失达152亿余元,受害人4万余人。

    专家分析:不法分子经常以各种闪亮的“马甲”为幌子,不管这些“马甲”有多高,不管他们来自多大,不管他们获得了多少奖项,如果没有相关部门依法批准,就不允许他们向公众募集资金,否则就涉嫌非法集资。

    在以网络金融为旗号的非法集资形式中,P2P(Internet lending platform)最为典型。P2P平台只是一个信息匹配平台,只能提供中介服务,没有担保,没有资金池,没有非法吸收公款。然而,随着泛亚案、e租宝案、中金案等重大非法集资案件的宣判,人们逐渐看到,许多P2P平台被不法分子用于非法集资。

    专家分析:在P2P平台上非法集资的方式有三种:一是一些P2P平台将投资者的资金进入平台的中间账户,形成资金池,通过将贷款需求设计成金融产品出售给投资者,或者先集资后寻找贷款对象;一些P2P平台风险控制能力不强,未尽到身份真实性验证的义务,未及时发现甚至默许借款人在平台上借取大量虚假信息;其他平台自行发布虚假目标,采取借新还旧的庞氏骗局为母公司或关联企业融资。

    除了以P2P为马甲外,利用互联网金融进行非法集资的形式还包括“虚拟货币”交易、“原始股票”投资、“外汇融资”和“金融互助”。

    专家分析:房地产业非法集资模式主要有以下三种。一是房地产企业将整个商业、服务用房非法分割成若干小商铺出售,并通过承诺售后包租、定期退还高额租金或一定时间后回购等方式诱使公众购买。二是房地产企业未取得商品房预售许可证,有的甚至未进行项目开发建设,变相以内部认购、VIP卡发放等形式进行销售融资,有的还“一房多卖”。三是房地产企业直接或通过中介机构以房地产项目开发的名义向社会筹集资金。

    专家分析:林权流转本身并不违法。但在这种情况下,北京某林业开发有限公司却以“高回报、零风险”为诱饵,即向投资者承诺,林地期满后,每亩林地容积率不低于15立方米。如果达不到目标,公司不足的部分就会用自己的树来弥补,给投资者造成“稳赚不赔”的错觉。这是利用林权流转法律形式掩盖非法集资目的的典型案例。”

    近日,一名不法分子打着建设牙科医院的旗号,与当地群众签订了预约口腔卫生服务的合同。在发展会员方面,他们以1万、5万、10万、20万为界限,依次为当地群众办理普通卡、银卡、金卡、钻石卡。当地群众申办后,依次享受牙科诊疗25折、10折、85折、80折优惠,每年享受高额利息回报。当地不少老人认为,医院建成后,不仅可以获得分红,还可以享受到低成本的牙科护理服务,于是落入了陷阱。

    专家分析:以牙科医院名义非法集资是一种新形式。老年人面临着口腔问题。这种形式抓住老年人口腔保健的需要。以建设牙科医院的名义,通过会员卡的方式,其实质是变相向公众募集资金。

    “老年人应特别防范以养老金名义非法集资”。老年人有一定的积蓄,容易上当受骗。面对高利率的诱惑,我们必须提高警惕。

    打着“养老”旗号的非法集资主要有两种形式:一是以投资养老公寓、异地合住高回报、以养老服务为诱饵,吸引老年人参与投资;二是通过举办所谓健康讲座、免费体验、免费旅游、小礼品等方式吸引老年人投资。

    专家分析:“贪婪是人类的弱点。面对“自由”的事物,我们必须锐利的目光,提高我们的抵抗力。世界上没有免费的午餐。“免费”只是犯罪分子的诱饵。

    王先生受黄光裕投资艺术的启发,以342万元投资了45幅油画。双方都同意,黄光裕将在一年后以20%的利率回购他的画作。经协商,王先生发现这45幅画价值不超过9万元。王先生再次联系黄先生,发现他的公司空无一人,于是报警。法院最终认定,黄某以所谓的艺术品投资为手段,以高额回报为诱饵,吸引资金2000万元,犯非法吸收公众存款罪。

    专家分析:这是一起以高价集资为名非法集资的典型案例。这种非法集资方式的运作方式通常是:以画作、纪念币、纪念钞、邮票等不值钱、不值钱的所谓收藏品为工具,声称有巨大的升值空间,承诺在约定时间后高价回购,给人一种稳定的无报酬的收入感,以此来吸引人们购买。一旦人们购买,违法者就会携款潜逃。

    不法分子以发行股票、债券等证券的名义非法集资。不法分子往往不具备发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、出售虚拟债权等方式非法吸收资金。

    专家分析:非法发行证券的表现形式是,不法分子往往打着上市的旗号,以高额回报为诱饵,诱骗投资者购买,以老年人为主。除打着证券旗号非法集资外,还将利用微信、微博、网络直播室、论坛、股吧、QQ等互联网工具或平台,进行“专家”、“老师”、“股神”等其他非法证券活动,进行“非法推荐股票”,通过招揽会员收取服务费骗取钱财,或者通过销售推荐软件骗取钱财。

    近年来,保险代理人队伍的不断壮大对保险业的发展起到了积极的推动作用,但另一方面,也有少数法律意识淡薄、唯利是图的保险代理人打着“保险”的旗号参与非法集资。

    专家分析:不法分子在担任保险代理公司业务员时,往往以保险公司员工的合法身份为幌子,获取投资者的信任,违反国家保险代理机构的有关法律,从事非法集资活动,或者将保险公司的长期寿险产品冒充为金融产品,向客户承诺高额回报,骗取客户下次缴纳全部保费非法集资;或者编造险种,伪造保险公司印章,伪造保单,并与投资者签订虚假保险合同,以高息非法集资为诱饵;或擅自销售第三方理财产品非法集资。

    随着国家大力支持民间资本发起设立金融机构政策的出台,不法分子也产生了“私人银行”以“私人银行”名义进行超常筹资的歪念头。